איך להימנע מעוקצי קריפטו ולהישאר בטוחים בעולם הדיגיטלי
טור דיעה של אורון ברבר מרשת: ביטקוין צ'יינג'.
הרחבה נוספת על הונאות ניתן לקרוא ב"עשרת הדיברות לזיהוי הונאות השקעה" ו- "עשרת הדיברות להשקעה בביטקוין". טור זה מתמקד בתחום המזומן ובהונאות נפוצות שמתבצעות לאחרונה בישראל ובכלל.
מטבעות הקריפטו שהחלו לצבור פופולריות מאז שנת 2009 שינו את האופן שבו אנשים מבצעים עסקאות ומנהלים את כספם. לצד הפוטנציאל העצום של המטבעות הדיגיטליים, התחום טומן בחובו סיכונים משמעותיים, ובראשם עוקצים מתוחכמים שנעשו למכשול עבור רבים. במאמר זה נציין כיצד ניתן להימנע מעוקצים ולנקוט גישה אחראית שתגן על כספכם.
אז איך לזהות עוקצי קריפטו ולמנוע אותם מראש?
- אימות זהות הצד השני: לפני כל עסקת קריפטו, חשוב לוודא את זהות מקבל התשלום. עסקאות אנונימיות הן קרקע פורייה לעוקצים, ולכן יש להפעיל שיקול דעת קפדני. יש לשים לב שגם זהויות ותעודות מזהות ניתן לזייף, אך דבר זה מקשה על הנוכל ומעניק לנו את היכולת לבדוק את הזהות שהוצגה על ידיו.
- הימנעות מהבטחות מפוקפקות: הצעות המבטיחות תשואה גבוהה תוך זמן קצר הן לרוב סימן לאתרי מסחר מזויפים או פרויקטים מפוקפקים. בדקו היטב את אמינות המקור והיזהרו מכל מי שמתיימר להבטיח לכם כסף מהיר וקל.
- שימוש בפלטפורמות בטוחות ואמינות: העדיפו שימוש בשירותים מבוססים וחוקיים*, המציעים ליווי מקצועי ושירות פרונטלי. אין קשר לנראות האתר ולאמינותו. אתרים מזויפים יכולים להיראות איכותיים ומושקעים מאוד. ניתן לוודא את אמינות האתר מבדיקה בגוגל.
- לחץ לפעול מיד: הרמאים משתמשים בלחץ זמן כדי לגרום לכם לפעול מבלי לחשוב. הם יגידו דברים כמו "ההצעה תקפה לשעה הקרובה בלבד" או "אם לא תפעל עכשיו, תאבד את הכסף". אף השקעה אמינה לא תנסה להלחיץ ולהפחיד אותך עם אולטימטום זמן.
- בקשות להעברות מטבעות דרך טלגרם או מדיה חברתית: פלטפורמות ורשתות חברתיות כמו טלגרם (אפליקציה מוצפנת אשר ניתן לפתוח בה משתמשים מזויפים ללא מספרי טלפון), פייסבוק (מאפשרת פתיחת משתמשים מזויפים ואף מאשרת עקב בצע כסף פרסומות ממומנות של אתרים מזויפים) ועוד משמשות לעיתים קרובות כלי להעברות בלתי חוקיות או לעוקצים. היו חכמים ברשת ואל תתפתו להצעות שקיבלתם, גם אם זה ברשתות חברתיות אמינות.
דוגמאות למקרי עוקץ וכיצד למנוע אותם
משלוח חבילה/שחרור חבילה מהמכס:
הנעקצים מקבלים הודעה על חבילה שנתקעה במכס, עם דרישה לשלם "אגרה" או "מס" על מנת לשחרר אותה. בהודעה מצוין לעיתים כי התשלום חייב להתבצע במטבע דיגיטלי על מנת להימנע מעיכוב נוסף. לאחר שהקורבן משלם, הנוכל נעלם והחבילה למעשה אינה קיימת. העוקץ מבוסס על ניצול של פחד או חוסר ידע של הנפגעים, שמאמינים שהתשלום נדרש כדי לשחרר חבילה או משלח, במיוחד כשמדובר במטען שנראה חשוב או יקר. בדרך כלל העוקץ יכלול גם אתר מזויף שיציג את נתוני המשלוח.
איך זה נראה במקרה אמת?
הלקוח קיבל אימייל בו נאמר לו כי חבילה חשובה שלו תקועה במכס ויש לשלם אגרה על מנת לשחררה. בהודעה צויין כי התשלום חייב להתבצע באמצעות ביטקוין, אחרת החבילה לא תשוחרר. הלקוח, שנבהל מהמחשבה שיאבד את החבילה, עקב אחרי ההוראות והעביר את הסכום המבוקש. לאחר מכן, הוא לא קיבל שום עדכון נוסף, והבין כי מדובר בהונאה כאשר ניסיונות ליצור קשר עם השולחים לא צלחו. הלקוח פנה אלינו לאחר מספר ימים, וכאשר בדקנו את המידע, גילינו כי מדובר בהונאה נפוצה. הלקוח לא עבר את ההסבר המהיר שלנו על שיטות העוקץ, והיה עלול להפסיד סכום גדול אם לא היה פונה אלינו בזמן, מכיוון שבעוקצים כאלה התירוצים לדרישות תשלום נוספות אף פעם לא מפסיקות עד שהלקוח מבין ומשלים עם העובדה שהוא נעקץ.
בורסות מזויפות:
בורסות מזויפות הם אתרים המתחזים לפלטפורמות מסחר לגיטימיות בקריפטו, אבל המטרה שלהם היא לגנוב מאנשים תמימים כמה שיותר כסף שרק אפשר. האתר נראה מקצועי, ערוך ברמה גבוהה ומגיע עם נציג אישי שעוזר לבצע עסקאות, אך לצערנו מדובר בנוכלות קריפטו מתוחכמת. הנוכלים ישכנעו את הקורבנות להפקיד עוד ועוד על מנת להגדיל את סכום הרווח ובכל הפקדה כזו בעצם לשכנע על ידי מצב שווא כי סכום ההשקעה הולך וגדל. ברגע שהקורבן ירצה לבצע פעולת משיכה מהבורסה המזויפת מנהלי העוקץ יספרו שלל תירוצים שימנעו מהלקוח גישה לכספו: צורך בהפקדה נוספת בכדי שיגיע לסכום המינימום, תקלה טכנית באתר, האתר מוקפא לזמן קצר ועוד. לצערנו מדובר באחד מהעוקצים השכיחים ביותר, בו אנחנו נתקלים כמעט כל יום בכל סניפנו. בורסות מזויפות אחראיות לכ-20%-30% מההפסדים בהונאות קריפטו, מה שמעמיד את היקף הנזק על כ-700 מיליון עד מיליארד דולר בשנה.
איך זה נראה במקרה אמת?
לקוחה מבוגרת פנתה לסניף עם אפליקציה של ארנק חם, כשהיא לא מבינה את התחום. במהלך תחקור קצר, התברר כי היא הייתה בקשר עם "נציג אישי" של בורסה מזויפת, שייעץ לה להציג את הארנק החם ולא את האתר המזויף. לאחר שהוסבר לה כי מדובר בנוכלות, היא הציגה את האתר המזויף ואת השיחה עם הנציג. בזכות ההתערבות, הצלחנו לשכנע אותה כי מדובר במלכודת וכי הכסף שלה בסכנה. הלקוחה עזבה את הסניף ומנענו את ההונאה.
העולם הדיגיטלי מביא עמו הזדמנויות רבות, אך גם אתגרים משמעותיים. על ידי שימוש בשירותים מקצועיים, הפעלת שיקול דעת ולמידת הסיכונים, תוכלו ליהנות מהיתרונות של מטבעות הקריפטו תוך הגנה על כספכם. זכרו, ידע ואחריות הם המפתח להצלחה וביטחון בתחום זה.